金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法
1、近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，原定于2022年3月1日生效，但因技术原因已暂停。
2、第六条 金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。
3、根据法律规定，交易记录自交易结束后，金融机构至少保存5年。
4、月21日晚间，央行、银保监会和证监会三部门发布公告指出，原定2022年3月1日起施行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号），下称“《办法》”）因技术原因暂缓施行。
5、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
版权声明
本文仅代表作者观点，不代表B5编程立场。
本文系作者授权发表，未经许可，不得转载。
你可能喜欢:
继续浏览有关 金融机构客户身份识别及交易资料管理办法 的文章
发表评论